JP모건에서 운용하는 나스닥100 추종 ETF인 JEPQ에 대해서 알아보도록 하자.
JEPI 의 동생으로 많이 알려져 있는 배당주이다.
일단 JEPQ를 알기 위해서는 커버드 콜을 이해해야 한다.
커버드 콜
주식과 옵션을 동시에 거래하는 것으로, 주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 다소 비싼 가격에 팔아 위험을 안정적으로 피하는 방식으로, 만약 옵션없이 주식만 보유하고 있는 상태에서 주가가 하락하게 되면 투자자의 손실은 커지지만, 콜옵션을 지니고 있어 이를 동시에 팔면 손실을 덜 수 있다. 반대로 주가가 상승할 경우 콜옵션 매도 부문에서 손실이 발생하지만, 보유한 주식가는 상승하므로 손실을 만회(covered)할 수 있다.
커버드콜은 시장이 상승기에 있을 때에는 수익을 제한하기도 하지만, 하락기의 시장에서는 행사가격의 콜옵션을 매도해 얻은 프리미엄 수입으로 주가하락에 따른 위험을 줄일 수 있다는 장점이 있다.
출처 : [네이버 지식백과] 커버드콜 (시사상식사전, pmg 지식엔진연구소)
상승기에 수익이 제한되기도 하지만 목적이 배당이라면 커버드 콜 ETF는 비교적 안정적인 종목으로 고려해볼만한 가치가 있다고 생각된다. 커버드콜 종목은 제살 깎아먹기로 결국 주가 하락이 될 수 밖에 없다는 일부 글들을 보았는데, 이건 별도로 공부해야 할 것 같다.
일단 커버드콜 배당주임에도 1년 성장률이14.7%로 배당 이외의 재미도 쏠쏠하게 볼 수 있었던 종목이다.
월 배당 종목이며 최근 1년간 배당률은 8.72%, 1주당 배당금은 4.99달러이다.
2022년도에 출시된 ETF로 출시 이후 꾸준히 좋은 배당률을 보여주고 있다.
배당 소득세 15%만 감안하면 세전 기준 1년에 4,600만원의 소득이 필요한데, 6,461주를 보유하고 있으면 은퇴 생활이 가능할 것으로 보인다. 물론 금융소득 2,000만원 초과에 따른 세금 계산이 별도로 필요하다. 공부를 할 수록 알아야 할 것들이 늘어난다.
나는 현재 135주를 보유하고 있어 1년에 97만원 정도의 배당 소득이 가능할 것으로 보인다. 매수한지 얼마 되지 않아 쭉 모니터링하며 적립식으로 매수하고자 한다.
많이 벌어서 많이 모으자! JEPQ 많이 오르고 배당도 많이 주는 효자 종목이 되어라!
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